Como emprendedor, me he acostumbrado a levantarme temprano con bastante frecuencia y empujar todos los días para construir mi negocio, y conozco a muchos otros que también lo hacen. Si bien todo su arduo trabajo puede dar sus frutos y conducir a más ingresos, también puede aumentar su responsabilidad fiscal anual. La buena noticia es que hay varias formas legales de reducir esa obligación tributaria en 2025 y más allá y liberar más capital para reinvertir en su negocio.

Estas estrategias son más que elegir el software de impuestos correcto, aunque ese es un paso inteligente. Aquí hay un vistazo a algunas formas efectivas y legales de disminuir su responsabilidad tributaria este año.

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Cambios de ley fiscal que necesita saber sobre

El gobierno federal ha implementado varios cambios de ley fiscal diseñados para ayudarlo a invertir en energía verde y jubilación de empleados. Aprenda sobre estos cambios y cómo podrían afectarlo en 2025:

Créditos de energía verde

Tengo un amigo que dirige una startup de tamaño mediano y me contó hace unos años sobre cómo ha podido ahorrar en sus impuestos porque agregó vehículos eléctricos adicionales (EV) a su flota. Al menos por ahora, el gobierno federal continúa ofreciendo créditos fiscales de vehículos sobre EV elegibles y usados.

Tradicionalmente, tendría que esperar hasta fin de año para aplicar estos créditos a su responsabilidad fiscal. Sin embargo, ahora puedes Vender el crédito al concesionario. Aplicará el crédito al costo inicial del EV, reduciendo sus gastos de bolsillo. El crédito EV reducirá el costo de un nuevo vehículo eléctrico en hasta $ 7,500. El crédito por los EV de propiedad de propiedad calificada es de $ 4,000.

Establecer a cada comunidad para la Ley de mejora de la jubilación (segura)

Varios Actualizaciones de la Ley Secure Entran en vigencia en 2025. Ahora puede ofrecer contribuciones de mayor recuperación a los planes de jubilación calificados. Esto significa que puede contribuir con más dinero a los planes de jubilación elegibles, lo que reduce su responsabilidad fiscal y al mismo tiempo ayuda a sus empleados a prepararse para la vida después del trabajo.

Asegúrese de aprovechar las nuevas asignaciones de recuperación bajo el acto seguro para mejorar la moral y la retención de los empleados. La combinación de mayores contribuciones con aumentos justos puede ser una forma efectiva de seguir siendo competitiva en el entorno de talento actual. Estas ventajas incentivan a los solicitantes de empleo para que vengan a su negocio y alienten a los empleados existentes a quedarse.

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5 formas de reducir la obligación tributaria de su empresa en 2025

¿Listo para disminuir su responsabilidad tributaria este año? Aquí hay cinco estrategias para explorar:

1. Tenga un plan de jubilación para sus empleados y contribuya a ello

A lo largo de los años, he entrevistado a muchos empresarios sobre ahorrar dinero en sus impuestos y muchos de ellos mencionan los planes de jubilación como un lugar sólido para comenzar. Encuentre un buen plan para sus empleados y contribuya a ello. Si ya ofrece un plan de jubilación, asegúrese de estar contribuyendo de manera óptima. Dependiendo del tipo de plan y su contribución, puede calificar para múltiples beneficios fiscales, incluidos los siguientes:

• Las contribuciones del empleador a los planes de jubilación son deducibles de impuestos, reduciendo sus ingresos imponibles
• Plan de jubilación Costos de inicio de créditos fiscales proporcionar aún más ahorros
• Las contribuciones a las cuentas de jubilación de empleados pueden ayudar a atraer y retener talento

El ACT 2.0 seguro le permite contribuir aún más a cuentas de jubilación elegibles. Crunde los números y determine la cantidad óptima para contribuir a las cuentas de jubilación de los empleados para reducir su responsabilidad tributaria.

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2. Utilice un plan responsable para los reembolsos de gastos de los empleados

El IRS te permite reembolsar a los empleados para una amplia gama de gastos relacionados con el trabajo. Algunos de los gastos para los que pueda reembolsar a los empleados incluyen los siguientes:

• Gastos de viaje, incluidos vuelos, alojamiento y comidas
• Uso comercial de vehículos personales
• Costos de Internet y teléfono para empleados remotos o híbridos

Sin embargo, deberá rastrear con precisión estos gastos durante todo el año y documentar cada reembolso. Necesita una ruta de papel auditable que respalde las deducciones que enumera en sus documentos fiscales.

Cuando sigue las pautas del IRS para un plan responsable, estos reembolsos no cuentan como ingresos imponibles para los empleados. Asegúrese de no reembolsar los gastos como parte de los cheques de pago de los empleados. En su lugar, emita pagos de reembolso separados para que usted y los miembros de su equipo obtengan los beneficios fiscales de este programa.

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3. Ofrezca el seguro de salud y las opciones de atención dependiente

Proporcionar seguros de salud y asistencia de atención dependiente puede ser una forma estratégica de reducir sus ingresos imponibles al tiempo que ofrece valiosos beneficios a los empleados. Dependiendo del tamaño de su negocio, los siguientes beneficios fiscales pueden estar disponibles:

• Las primas pagadas por los empleados bajo un plan de salud grupal son deducibles de impuestos
• Si su negocio tiene menos de 25 empleados y paga al menos la mitad de sus primas, puede calificar para el Crédito fiscal de atención médica de pequeñas empresas
• Puede ofrecer beneficios de atención dependientes libres de impuestos a los empleados para reducir la carga impositiva de su negocio y los miembros de su equipo.

Estos beneficios amigables con los impuestos no solo lo ayudan a ahorrar impuestos, sino que también aumentan la moral y la retención de los empleados. Si ya está ofreciendo este tipo de ventajas, asegúrese de aprovechar los créditos fiscales para su negocio califica.

4. Compre nuevos activos antes del final del año

¿Su empresa necesita nuevos equipos o vehículos? ¿Es hora de una actualización tecnológica? Puede realizar estas compras en cualquier momento durante el año fiscal y reclamarlas como deducciones para reducir sus ingresos imponibles para el año. Sección 179 del Código de Rentas Internas le permite reclamarlos como deducciones de gastos inmediatos. Antes de comprar nuevos activos, considere lo siguiente:

• Alineación con las necesidades comerciales: No compre activos innecesarios solo para beneficios fiscales
• Flujo de fondos: Si bien las deducciones ayudan a reducir el ingreso imponible, aún requieren una inversión inicial que pueda afectar su flujo de efectivo
• Límites del IRS: Algunas deducciones tienen límites máximos según el tipo de activo y los ingresos de su empresa

Centrarse en las actualizaciones necesarias deducibles de impuestos es una forma inteligente de invertir en su negocio al tiempo que reduce su responsabilidad fiscal.

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5. Diferir los ingresos al próximo año

Diferir los ingresos al próximo año puede proporcionar una victoria rápida que alivie su obligación tributaria. Puede registrar ingresos no ganados, como pagos anticipados por servicios o productos, como un pasivo en lugar de ingresos hasta que reciba los bienes o servicios que se prestan. Aquí hay algunas formas legales de diferir los ingresos:

• Retraso de envío de facturas hasta principios de enero de 2026
• Posponerse de recibir pagos en contratos completos
• Estructura de contratos para extender los pagos durante múltiples años fiscales

La creación de contratos favorables puede ayudarlo a diferir los ingresos para el próximo año, especialmente si esos acuerdos tienen planes de entrega o se están ejecutando cerca del final del año.

Elegir las estrategias impositivas correctas para su negocio

La reducción de la responsabilidad fiscal requiere una planificación proactiva durante todo el año, no solo cuando llega la temporada de impuestos. Aproveche los créditos y deducciones fiscales disponibles para minimizar su carga fiscal en 2025.

Una vez que desbloquee los ahorros fiscales con estas estrategias, identifique oportunidades de alto impacto para reinvertir en su negocio. Puede asignar los fondos hacia principios dinámicos de marketing o contratar a un entrenador o mentor para ayudar a llevar su negocio al siguiente nivel.

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